Hazine ve Maliye Bakanlığı, kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında para transferlerine ilişkin yeni bir düzenlemeyi devreye almaya hazırlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve kamuoyunun görüşüne açılan yeni tebliğ taslağına göre, 200 bin TL’yi aşan para transferlerinde açıklama yazmak zorunlu hale gelecek. 2 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise müşterilerden detaylı Nakit İşlem Beyan Formu talep edilecek. Düzenlemenin 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor.
MASAK’tan yapılan açıklamada, Türkiye'nin uluslararası mali sistemde şeffaflığı sağlama yükümlülüğüne ve FATF (Mali Eylem Görev Gücü) standartlarına uyumuna dikkat çekilerek, taslağın suç gelirlerinin aklanmasının ve yurtdışına çıkarılmasının önlenmesi amacını taşıdığı belirtildi. Tebliğ, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmayı hedefliyor.
Taslağa göre 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki para transferlerinde işlem mahiyetinin belirtilmesi zorunlu olacak. “Bireysel ödeme” veya “diğer” gibi genel geçer açıklamalar tercih edilse bile, bu tür işlemler için en az 20 karakter uzunluğunda detaylı bir açıklama girilmesi gerekecek.
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde, bu açıklamaya ek olarak müşterilerin Nakit İşlem Beyan Formu doldurması istenecek. Bu formda işlemin türüne ve içeriğine ilişkin somut bilgiler yer almak zorunda olacak. Genel ifadelerle yapılan açıklamalarda dahi, 20 karakterden az olmamak kaydıyla işlem mahiyetine dair detay verilmesi şartı getirilecek.
20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise yalnızca açıklama ya da form yeterli olmayacak. Müşteriler, işlemin dayanak belgelerini sunmak ve fonun kaynağını belgelemek zorunda kalacak. Finansal kuruluşlar bu beyanları toplamakla yükümlü olacak ve bu süreci belgeleyerek saklayacak.
Söz konusu taslak, Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın internet sitesinde yayımlandı ve görüşe açıldı. Düzenlemenin geliştirilmesi sürecinde kamuoyundan alınacak geri bildirimler 18 Ağustos 2025 tarihine kadar adresine iletilebilecek. Uygulamanın, yürürlüğe girmesiyle birlikte yüksek meblağlı işlemlerde daha fazla şeffaflık ve kontrol sağlaması bekleniyor.
