Ticaret Bakanlığı, banka hesaplarının başkaları tarafından kullanılmasına yönelik artan vakalar sonrası vatandaşları açık bir dille uyardı. Özellikle son dönemde kolay kazanç vaadiyle kişisel finansal bilgilerini üçüncü şahıslarla paylaşan kişiler hakkında ciddi yaptırımlar uygulanabileceği vurgulandı. Bakanlık, her bireyin kendi adına açılmış banka hesabını yalnızca kişisel ihtiyaçları doğrultusunda kullanması gerektiğini belirtti.
Yapılan açıklamada, bazı kişilerin IBAN numarası, banka kartı ya da dijital bankacılık bilgilerini başka şahıslara vererek dolaylı şekilde yasa dışı faaliyetlere dahil olduğu belirtildi. Bu tür durumlarda hesap sahiplerinin, işlemi kendileri yapmasa dahi hukuki sorumluluktan kaçamayacağı ifade edildi.
Bakanlık şu ifadelere yer verdi:
"Hesap sahipleri, kara para aklama ve dolandırıcılık gibi suçlarda araç haline gelerek hapis cezası, yüksek tutarlı para cezası ve bankacılık işlemlerine erişim kısıtlaması gibi yaptırımlarla karşı karşıya kalabiliyor."
Banka hesapları kişiye özeldir ve her işlem, yasal olarak hesap sahibi tarafından yapılmış kabul edilir. Bu sebeple “Ben sadece hesabımı verdim” açıklamaları, hukuki sorumluluğu ortadan kaldırmıyor.
Bakanlık, bazı kişilerin "Hesabını ver, para kazan" gibi yöntemlerle insanları kandırmaya çalıştığını, bu tür tekliflere itibar edilmemesi gerektiğini vurguladı. Hesap bilgileri üzerinden yapılan yasa dışı işlemler ilk etapta hesap sahibinin onayı varmış gibi değerlendiriliyor.
"Finansal güvenlik bireyin kendi sorumluluğundadır," açıklamasına yer veren Bakanlık, vatandaşlardan hem kendi güvenlikleri hem de toplum huzuru adına şüpheli durumları bankalara ya da resmi kurumlara bildirmelerini istedi.
Ayrıca, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkındaki Kanun kapsamında başkası adına işlem yapan kişilerin, bu durumu yazılı olarak finansal kuruluşa bildirmemesi halinde ceza hukuku kapsamında yargılanabileceği de hatırlatıldı.
Ticaret Bakanlığı, tüm vatandaşlara kişisel finansal bilgilerini koruma çağrısı yaptı:
“IBAN numarası, şifre, kart bilgisi gibi kişisel verilerin üçüncü kişilerle paylaşılmasına kesinlikle izin vermeyin.”
