ABD Hazine Bakanlığı, Bank of America hakkında yürütülen incelemelerin ardından bankaya 1,21 milyar doların üzerinde para cezası uygulandığını açıkladı. Karar, bankanın kara para aklamayı önleme yükümlülüklerini yerine getirmemesi, şüpheli işlemleri yasal süreler içinde bildirmemesi ve çeşitli uluslararası yaptırım programlarını ihlal etmesi gerekçelerine dayandırıldı.
Bakanlık, söz konusu cezanın kendi tarihinde verilen en yüksek üçüncü para cezası olduğunu bildirdi. Kararın, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) açısından ise rekor niteliği taşıdığı belirtildi. İncelemelerde Bank of America'nın işlem izleme ve bildirim süreçlerinde ciddi eksiklikler tespit edildi.
5 Milyar Doları Aşan Şüpheli İşlem Bildirilmedi
ABD Hazine Bakanlığına bağlı Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN) tarafından yürütülen soruşturma, bankanın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemi yasal süreler içinde bildirmediğini ortaya koydu. Bu işlemlerin 1 milyar doları aşan bölümünün, ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu ifade edildi.
FinCEN'in değerlendirmesinde, şüpheli faaliyetler arasında Çin merkezli kara para aklama ağlarıyla bağlantılı olabilecek işlemler de yer aldı. Bunun yanı sıra dolandırıcılık faaliyetleri ile ABD'nin güneybatı sınırıyla ilişkili olası ticarete dayalı kara para aklama hareketleri de inceleme kapsamında gösterildi.
Yetkililer, söz konusu işlemlerin zamanında raporlanmamasının yasa dışı finansman faaliyetlerinin tespit edilmesini zorlaştırdığını belirtti. Bankanın, şüpheli hareketlerin izlenmesi ve ilgili bildirimlerin yapılması konusunda yasal sorumluluklarını eksiksiz yerine getirmesi gerektiği vurgulandı.
Trilyonlarca Dolarlık Hareket Yeterince İzlenmedi
Para Birimi Denetleme Ofisi tarafından yapılan değerlendirmede, Bank of America'nın işlem izleme sisteminde önemli eksiklikler bulunduğu tespit edildi. Bankanın trilyonlarca dolarlık finansal hareketi gerektiği şekilde denetleyemediği, bunun sonucunda milyarlarca doları kapsayan çok sayıda şüpheli işlem bildiriminde gecikme yaşandığı bildirildi.
OCC'nin incelemesine göre, işlem izleme sistemindeki yetersizlikler bankanın finansal hareketleri zamanında değerlendirmesini ve riskli işlemleri ilgili kurumlara bildirmesini engelledi. Yetkililer, bu durumun yasa dışı finansman faaliyetlerinin belirlenmesi bakımından ciddi risk oluşturduğuna dikkat çekti.
İran Ve Rusya Yaptırım Programları Da Kapsamda
ABD Hazine Bakanlığına bağlı Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) de Bank of America'nın farklı yaptırım programlarını ihlal ettiğini açıkladı. İhlallerin İran ve Rusya'nın yanı sıra uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı yaptırım programlarını kapsadığı belirtildi.
OFAC, bu ihlaller nedeniyle Bank of America ile 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşmasına vardığını bildirdi. Böylece bankaya uygulanan toplam yaptırımın, kara para aklamayı önleme ve şüpheli işlem bildirimleriyle ilgili süreçlerin yanı sıra yaptırım kurallarına uyulmamasını da içerdiği kaydedildi.
“En Büyük Finansal Kuruluşlar Dahi Yasaların Üzerinde Değil”
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, karara ilişkin açıklamasında büyük finans kuruluşlarının yasal yükümlülüklerini yerine getirmemesinin finans sisteminin tamamı açısından ciddi riskler oluşturduğunu söyledi. Bessent, Bank of America gibi büyük ölçekli bir kuruluşun kara para aklamayı önleme ve yaptırım kurallarına uymamasının yalnızca bankayı değil, ABD finans sisteminin tamamını yasa dışı finansman tehditlerine açık hale getirdiğini belirtti.
Alınan kararın finans sektörüne açık bir mesaj taşıdığını ifade eden Bessent, “Bugün atılan adımlar, en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj vermektedir.” dedi.